中信保诚嘉润 66 个月依期灵通债券型证券投资基金
基金家具汉典选录更新
编制日历：2025 年 05 月 29 日
送出日历：2025 年 05 月 30 日
本选录提供本基金的要紧信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募讲明书等销售文献。
一、 家具约略
中信保诚嘉润 66 个月定开纯
基金简称 基金代码 010462
债
基金料理东谈主 中信保诚基金料理有限公司 基金托管东谈主 招商银行股份有限公司
基金协议奏效日 2020 年 11 月 10 日 基金类型 债券型
本基金以闭塞期和灵通期
转机的形貌运作。本基金
的闭塞期为自基金协议生
效之日起（包括基金协议
奏效之日）或自每一灵通
期杀青之日次日起（包括
该日）66 个月的时间。本
基金自每个闭塞期杀青之
后第一个使命日起（包括
运作形貌 依期灵通式 灵通频率
该日）投入灵通期。投资
东谈主持理基金份额的申购和
赎回等业务的灵通日为本
基金灵通期的每个使命
日。本基金每个灵通期不
少于 5 个使命日且不朝上
体时分以基金料理东谈主届时
公告为准。
交往币种 东谈主民币
驱动担任本基金基
臧淑玲 金司理的日历
证券从业日历 2012 年 03 月 25 日
基金司理
驱动担任本基金基
顾飞辰 金司理的日历
证券从业日历 2014 年 08 月 17 日
二、 基金投资与净值发扬
(一) 投资主义与投资策略
本基金闭塞期内采纳买入捏有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不
投资主义
朝上基金剩余闭塞期的固定收益类用具，长途基金财富的稳健升值。
本基金的投资限度主要包括债券（国债、央行单子、方位政府债、政府提拔机构
债、政府提拔债券、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中
期单子、公建造行的次级债、证券公司短期公司债券、可分辩交往可转债的纯债
部分） 、财富提拔证券、银行入款、同行存单、债券回购、货币市集用具以及法律
规矩或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。
本基金不投资股票、可调理债券（可分辩交往可转债的纯债部分之外） 、可交换债
券等财富。
如法律规矩或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在践诺稳健身手
投资限度 后，不错将其纳入投资限度，其投资比例衔命届时有师法律规矩或关系法则。
本基金投资组结伙产成就比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富
的 80%。但应灵通期流动性需要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每次灵通期前五
个月、灵通期及灵通期杀青后五个月的时间内，基金投资不受上述比例限制。
灵通期内，基金捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基
金财富净值的 5%，在闭塞期内，本基金不受前述 5%的限制。前述现款不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
若是法律规矩或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在践诺适
当身手后，不错疗养上述投资品种的投资比例。
并捏有到期投资策略，对所投资固定收益品种的剩余期限与基金的剩余闭塞期进
行期限匹配，投资于剩余期限（或回售期限）不朝上基金剩余闭塞期的固定收益
类用具。本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，笃定诓骗回售权或
捏有至到期的时分；债券到期日晚于闭塞运作期到期日的，基金料理东谈主应当诓骗
回售权而不得捏有至到期日。基金料理东谈主不错基于基金份额捏有东谈主利益优先原则，
主要投资策略 在不违抗《企业管帐准则》的前提下，对尚未到期的固定收益类品种进行解决。 （2）
债券投资策略：1）类属财富成就策略；2）平庸债券投资策略：①主义久期限度；
②期限结组成就；③信用利差策略；④相对价值投资策略；⑤回购放大策略；3）
信用债投资策略；4）证券公司短期公司债券投资策略； （3）财富提拔证券的投资
策略；2、灵通期投资安排：在灵通期内，本基金将主要摄取流动性料理策略进行
基金投云尔理。基金料理东谈主将采纳多样有用料理门径，保险基金运作安排，防护
流动性风险，称心灵通期流动性的需求。
功绩比较基准 该闭塞期肇始日公布的三年依期入款利率（税后）+1.0%
本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与夹杂型基金，高于
风险收益特征
货币市集基金。
注：投资者可阅读招募讲明书中基金的投资章节了解细神志况。
(二) 投资组结伙产成就图表
注：因四舍五入原因，图中市值占财富比例的分项之和与共计可能存在尾差。
(三) 自基金协议奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
三、 投老本基金波及的用度
（一）基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：
用度类型 份额（S）或金额（M）/捏有期限（N） 收费形貌/费率 备注
M申购费（前收费） 500000.00≤M M≥5000000.00 1000 元/笔 场外
N 赎回费 7 天≤N N≥30 天 0.00% 场外
申购费：M：申购金额；单元: 元
（二）基金运作关系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费形貌/年费率或金额 收取方
料理费 0.15% 基金料理东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
审计用度 110,000.00 元 管帐师事务所
信息裸露费 120,000.00 元 法则裸露报刊
其它用度 讼师费等 -
注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金财富扣除。
（三）基金运作空洞用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏巧合间，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作空洞费率（年化）
注：基金料理费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次
基金年报裸露的关扫数据为基准测算。
四、 风险揭示与要紧领导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏欠投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应慎重阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
一、市集风险：1、经济周期风险；2、计谋风险；3、利率风险；4、信用风险；5、再投资风险；6、
购买力风险；7、上市公司打算风险；二、估值风险；三、流动性风险；
四、私有风险
本基金可能因为基金料理东谈主的料理水平、技能和时期等身分，而影响基金收益水平。这种风险可能
表当今基金合座的投资组合料理上，举例财富成就、类属成就不可达到预期收益主义；也可能发扬
在个券个股的采纳不可稳健本基金的投资作风和投资主义等。
跟着中国证券市集按捺发展，多样海外的投资用具也将被迟缓引入，这些新的投资用具在为基金资
产提供保值升值功能的同期，也会产生一些新的风险，举例利率期货带来的期货投资风险，期权产
品带来的订价风险等。同期，基金料理东谈主也可能因为对这些新的投财富品的不熟练而发生投资子虚，
产生投资风险。
本基金的闭塞期为自基金协议奏效之日起（包括基金协议奏效之日）或自每一灵通期杀青之日次日
起（包括该日）66 个月的时间。本基金的首个闭塞期为自基金协议奏效之日起（包括基金协议奏效
之日）66 个月的时间，若是闭塞期到期日的次日为非使命日的，闭塞期相应顺延。首个闭塞期杀青
之后第一个使命日起（包括该日）投入首个灵通期，第二个闭塞期为首个灵通期杀青之日次日起（包
括该日）66 个月的时间，若是闭塞期到期日的次日为非使命日的，闭塞期相应顺延，依此类推。本
基金闭塞期内不办理申购与赎回业务，也不上市交往。在本基金的闭塞期，基金份额捏有东谈主濒临不
能赎回基金份额的风险。
（1）每个闭塞期到期前，基金料理东谈主有权凭证市集情况、基金的投资策略等决定是否投入灵通期，
具体安排以基金料理东谈主公告为准。基金料理东谈主决定暂停投入下一灵通期的，基金将在闭塞期杀青之
日的下一个使命日将通盘基金份额自动赎回。闭塞期杀青后，基金暂不灵通申购、调理转入等关系
业务。
同期，为幸免基金份额捏有东谈主利益因基金份额净值的一丝点保留精度受到不利影响，基金料理东谈主可
提升该闭塞期杀青之日的下一个使命日的基金份额净值的精度。
（2）灵通期临了一日日终，若是基金的基金财富净值加上基金灵通期临了一日交往恳求说明的申购
说明金额及调理转入说明金额，扣除赎回说明金额及调理转出说明金额后的余额低于 5000 万元或基
金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主的，基金料理东谈主有权决定是否投入下一闭塞期，具体安排以基金料理
东谈主公告为准。基金料理东谈主决定暂停投入下一闭塞期的，投资东谈主未说明的申购恳求对应的已交纳申购
款项本金将通盘清偿；关于当日日终留存的基金份额，将通盘自动赎回且不收取赎回费。
同期，为幸免基金份额捏有东谈主利益因基金份额净值的一丝点保留精度受到不利影响，基金料理东谈主可
提升该灵通期临了一日的基金份额净值的精度。
（3）基金闭塞期到期日因部分财富无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部分财富尚未变现
的，基金将暂停投入下一灵通期，闭塞期杀青的下一个使命日，基金份额应通盘自动赎回，按已变
现的基金财产支付部分赎回款项，未变现财富对应赎回款降速支付，待该部分财富变现后支付剩余
赎回款。赎回价钱按通盘财富最终变现净额笃定。基金料理东谈主应就上述降速支付部分赎回款项的原
因和安排在闭塞期杀青后的下一个使命日发布公告并领导最终赎回价钱与闭塞期到期日的净值可能
存在各异的风险。
备案并公告，不消召开基金份额捏有东谈主大会。因此本基金有濒临自动计帐的风险。
产发糊口提减值准备可能导致基金份额净值下降。基金摄取买入并捏有到期策略，可能亏欠一定的
交往收益。
五、财富提拔证券的投资风险：1、信用风险；2、利率风险；3、流动性风险；4、提前偿付风险；5、
操作风险；6、法律风险；六、证券公司短期公司债券的投资风险；七、其他风险：1、时期风险；2、
其他风险。
（二）要紧领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不
标明投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照恪称包袱、教养信用、严慎长途的原则料理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金协议确当事东谈主。
基金家具汉典选录信息发生紧要变更的，基金料理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、
准确获得基金的关系信息，敬请同期关爱基金料理东谈主发布的关系临时公告等。
五、 其他汉典查询形貌
以下汉典详见基金料理东谈主网站 www.citicprufunds.com.cn，客服电话 400-666-0066
六、 其他情况讲明
无
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